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外汇交易能让你走上致富之路么?

190 2015-09-03 08:37:45

外汇交易能让你变得富有吗?尽管我们下意识的回答很肯定的是“不能”,但我们依然希望尽量做到“能”。如果你有足够的本金进行风险对冲,或者你是一个异常熟练的外汇交易者,外汇交易其实还是有可能让你变得富有的。不过,对于普通零售交易者来说,外汇交易不仅不是一条致富

外汇交易能让你变得富有吗?尽管我们下意识的回答很肯定的是“不能”,但我们依然希望尽量做到“能”。如果你有足够的本金进行风险对冲,或者你是一个异常熟练的外汇交易者,外汇交易其实还是有可能让你变得富有的。不过,对于普通零售交易者来说,外汇交易不仅不是一条致富的捷径,反而更像是一条充满险阻的公路,它可能导致巨大的亏损,甚至破产。

首先,来看看统计数据。Bloomberg曾在2014年11月发布了一份报告,它从两家最大交易量的外汇经纪商嘉盛集团(Gain Capital)和福汇(FXCM)提取的客户数据显示,68%的投资者在过去的一年中都遭遇了账户净亏损。尽管这个数据换个角度理解似乎并不算消极:每3个人中,就有1个在外汇交易中盈利,但是这和通过外汇交易变得富有是完全不一样的概念。

还需要注意的是,这份报告是在2015年1月15日席卷全球的瑞郎“黑天鹅”危机发生之前的两个月公布的。1月15日当天,瑞郎兑欧元暴涨了41%,瑞郎兑美元暴涨了38%。

这一场突如其来的危机,让外汇交易难以计数的行业参与者遭遇了巨大的亏损。零售交易账户的亏损至少让3家经纪商破产,而当时美国最大的零售外汇经纪商福汇(FXCM)也元气大伤。

对于希望通过外汇交易致富的零售交易者来说,运气仿佛总是相背离的,为什么呢?汇商君(FOREXPRESS)通过各类论坛并综合网友意见认为,原因主要有以下这7个。

1.过度的杠杆比例:尽管货币总是处于波动中,但是像瑞郎危机那样剧烈的波动依然是不常见的。比如说,欧元兑美元汇率在一周左右的时间段内,从1.20降到1.10,这种波幅仍然小于10%。反观另一方面,股票的波动在一个工作日内就可能达到20%。外汇交易的诱人之处就在于外汇经纪商提供的杠杆比例,这个比例可以用来放大你的盈利,当然也能加重你的亏损。

打个比方,一个交易者在欧元兑美元1.20价位入场做空,仓位5,000欧元,然后在1.10时获利出场,他可以小小的盈利500美元,盈利率为8.33%。而如果这个交易者使用美国允许的欧元交易最大杠杆比例50:1,那么不计入交易费用和佣金的情况下,他这场交易潜在的盈利为25,000美元,盈利率达到416.67%。

当然,如果这个交易者在1.20做多,然后使用了50:1的杠杆比例,然后在1.10时关闭交易,那么他潜在的亏损也是25,000美元。在一些国家,允许范围内的杠杆比例可以达到200:1甚至更高。过度的杠杆比例是零售外汇交易中最大的风险因素,许多国家的监管机构都对此进行打压。

2.不对称的风险回报比例:经验丰富的外汇交易者努力减少每一次的亏损,然后抓住正确的交易时机,用这些大的盈利来对冲每一次的亏损。然而,大多数交易者却刚好相反,他们不断获得小额盈利,却因在一次失败的交易中停留时间过长,而导致较大的亏损。这样很容易导致交易者的亏损超过本金。

3. 平台或系统故障:想象一下,你手中持有大量头寸,却由于平台故障或者系统问题,关键时刻你无法关闭交易,那么你会陷入怎样的境地呢?这种故障有可能是断电、网络加载超时、或者电脑死机带来的。当然,也有一种可能,就是市场剧烈波动期间,订单中的止损等无法正常触发。还是举瑞郎危机的例子,在2015年1月15日市场波动之前,许多交易者其实在做空瑞郎的头寸上设置了严格的止损,然而,由于市场极度缺乏流动性,做空瑞郎的交易者都在不断的进行关闭交易的操作,最终,这些止损位被证明无效。

4.无信息优势:大型外汇交易银行有着超高的外汇交易量,而且还有信息优势,如商业外汇流、政府干预政策等,而这些对零售交易者却是极难获得的。

5.外汇波动:回想一下瑞郎波动的时候吧。高杠杆比例意味着在异常的市场波动期间,交易资金会迅速的消失殆尽。2015年的上半年就是典型的例子。

6.场外交易(OTC)市场:外汇市场是场外交易市场,并不像期货市场那样集中监管。这也表明外汇交易并不受到清算组织的担保,这更加容易导致对手方风险。

7.诈骗和市场操纵:外汇市场时不时爆出诈骗案,汇商曾报道了不少受多方关注的诈骗新闻,如近期闹得纷纷扬扬的中国投资者被瑞士外汇公司API诈骗12亿美元一案,以及英国陷入“庞氏骗局”的CWM FX被投资者起诉诈骗5000万英镑等等。汇率操纵也日益猖獗,一些市场大玩家也被牵涉其中。2015年5月,五大主要银行因涉嫌参与2007年到2013年间操纵汇率,被罚款近60亿美元。

底线

如果看完了这些之后,你仍然对外汇交易保持信心,那么最好在交易中做好几个保障措施:限制杠杆比例,设置严格的止损,和一家优质的外汇经纪商品牌进行合作等等。外汇交易市场是全球最大的金融交易市场,尽管这个市场的交易运气可能不会一直跟随你,但是至少这些措施能够帮助你获得一个相对公平和安全的环境,从而增加盈利和成功的概率。

 编辑:IB外汇返佣网

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