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ib外汇返佣网:如何鉴定外汇公司是否正规?

82 2015-06-05 11:55:50

选择一个正规的外汇公司是实现资金的重要保证。如何鉴定外汇公司是否正规?

一,收款货币、帐号、收款人名称(以下情况有猫腻 不正规公司的主要特点)

1,在中国直接接受人民币开户,用个人帐户接收资金来开户且资金即时到户的

2,入金帐号为私人账户、第三方账户、离岸帐户、不受监管的账户(非牌照注册地的银行帐户)

3,接受支付宝、快钱、环迅等入金方式,但不含Paypal.com。Paypal是全球最大在先支付

4,客户资金存取可以使用第三方姓名汇款、第三方提款。

5,接受现金开户。

6,按照固定汇率(比如1:8)给客户换汇并代为入金。

7,收款账户与公司地址与公司注册地不在同一个国家或地区,视为离岸注册和离岸帐户,在不同地方申请牌照的情况例外。

二,公司注册、资质、监管

1,没有注册地当地的金融行业主管部门监管,但是宣称有其他国家或地区行业主管部门监管

2,依照注册地法律,不能在注册当地开展正常业务,只能在注册地外经营。

3,没有注册地业务,只有离岸业务。

4,在注册地没有营业场所和固定联系方式。

5,常见离岸公司形式:

1)注册在美国,且美国没有监管注册,只有一般企业注册;收款银行位于澳大利亚,且在澳大利亚没有注册。

2)注册在美国,且在美国本土不能开展业务;收款银行帐号在香港,而在香港没有相应监管注册,且按照香港法规,在香港本地不能开展本地业务。

3)注册地在维京群岛、百慕大等岛屿,因当地保密政策,注册人信息不对外公开,所以对于“有特别需求”的公司是安全的,因此不论收款账户在哪里,这些公司都是有疑问的,因为他们违反了金融行业最基本的条件:诚实和透明。也许他们不是骗子公司,但是具备了做骗子的主观动机和条件,或许只是行骗没有被发现。

4)注册地在澳门或印尼的公司,因当地没有相应的金融行业监管,可以公开做业务,因此鱼龙混杂,好的公司爱惜羽毛,是不会到这类污染严重的地区注册和开展业务的,因此在这里注册的公司,基本都是有疑问的。

6,提供没有监管能力的无效部门和协会,声称有注册牌照。编造或者改称注册监管部门的名称。

7,用普通公司注册号,来代替监管部门的注册号,鱼目混珠。

8,声称是某协会或者交易场所的二级会员,但是没有该机构的二级会员授权。

9,当地法律不保护海外投资人的资金安全,有牌照公司私设对外国客户的对赌平台。

三,外汇保证金防骗---收款人与收款银行

事实上,如果交易者把资金汇到境外,有可能是安全的,但是也可能是很不安全的,关键并不在于汇款到境外这件事,而是在于客户把资金给谁了!也就是收款人是谁,这才是重点。只有当收款人是合法的时候,客户的资金才是安全的。而不是收款银行是合法的,客户的资金就是安全的

例如,一个骗子,在美国花旗银行开立一个户头,让您把资金汇款到美国花旗。您不能因为花旗银行是合法的、有保障的,就放心的把资金汇款到那个骗子在花旗的户头里。很显然,这样作就是不安全的。

还有一种情况,比如一个交易商,在非监管地(申请交易牌照的地区)的银行开立帐户收受客户入金,或者只在本国的外国银行分支机构而非本土银行设立收款帐户(因为某些外资银行分支机构没有在所在地获得证券期货方面的资金监管的业务权限)。

不论收款银行是哪一家,这都很不重要,关键要看收款人(Beneficiary)精确的全称是什么。然后再到这个交易商注册地的政府监管机构的网站去调查他的全部登记注册资料、注册资金状况、投诉记录等资讯。只有这些资料都没有问题的时候,才能确定您把资金汇款到境外是安全的。

只有当交易商在“网站公布或正式官方文件的名称”与“收款人名称”与“政府监管机构或行业主管部门登记的资料的名称”三者完全一致的时候才可以,而且必须是严格完全相同。

如果查不到这家交易商的监管机构或者注册资料,或者资料有任何微小的差别,那么它多半是不合法的。客户的资金也一定就是不安全的了。

主要市场监管机构

下面就是一些主要市场监管机构的网址:

美国商品期货交易委员会(CFTC);http://www.cftc.gov/cftc/cftchome.htm

美国全国期货委员会(NFA):http://www.nfa.futures.org/

英国金融服务管理局(FSA):http://www.fsa.gov.uk/

国际清算银行(BIS):http://www.bis.org/index.htm

澳洲ASIC网址∶http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf

香港证监会(SFC):http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/

交易商是否能做到资金分离?

另外还有一点值得提的是,交易商是否能做到资金分离?我们怎么辨别哪个交易商的公司营运资金跟客户的资金是分离存放于银行的呢?其实能真正做到资金分离的交易商在它的银行账户里面都分别有公司营运资金账户和客户交易账户的,只有你的资金汇入的是交易商的客户交易账户,这样你的资金就是独立存放于银行,真正做到资金分离。

资金分离的目的是为客户提供了一层更有力的保障,因为做到资金分离的交易商就算在最坏的情况下,比如公司破产了,银行冻结的只是公司的账户,而不会影响到客户的资金,但是并不是每一个正规交易商都能做到这点的。

六查机制

英国金融服务管理局(FSA) http://fsa.gov.uk/

美国全国期货协会 (NFA) http://www.nfa.futures.org/

目前来讲,外汇监管机构主要还是以英国和美国为主,其他国家也会有相应机构。

二查:查资质

NFA注册部分必须是Current Status:

NFA MEMBER APPROVED

FUTURES COMMISSION MERCHANT REGISTERED

FSA注册部分必须是:

Current status: Authorised

Notices: Able to hold and control client money

资金一定是你自己去银行汇到交易商开户合同上指定的银行账户上,绝对不能汇到个人或国内某某公司账户上(对于收取客户人民币即可开户的外汇公司,更要回避)。

三查:查汇款地址

交易商在网站公布汇款内容(不愿公布的公司当然另当别论)。

必须:收款人名称地址=监管机构公布的公司地址

四查:查汇款账户名

交易商在网站公布汇款内容。

必须:收款人名称=监管机构公布的公司名称

五查:查账户

查汇款账户名是公司经营账户,还是客户专属资金账户?

必须:客户账户与公司经营账户为不同的账户,前者才真正接受监管部门监管

六查:查金融保险计划

查看交易商是否接受了相关政府,监管机构所规定的金融存款保险计划,从而真正确保客户的资金安全。

比如:金融服务补偿计划(FSCS)http://www.fscs.org.uk,当发生公司不能履行其义务的情况时,每个客户将得到该计划的补偿,单个客户补偿限额为55000英镑。

全部通过“六查”的交易商,那么,我们就认为:这样的交易商,至少在资金安全上对客户是负责任的!